Bankenkommunikation & Finanzierungspartner
Wir kennen die Anforderungen und Erwartungen von Banken und Finanzierungspartnern aus langjähriger Praxis. Es zählt daher zu unseren Kernkompetenzen, Unternehmer und Unternehmen durch adäquate Planungen, fortlaufende Reports sowie die fachkundige Vorbereitung der sonstigen angeforderten Unterlagen passgenau zu unterstützen sowie Finanzierungsgespräche und Verhandlungen aktiv zu begleiten. Das schafft Vertrauen bei Kapitalgebern und macht auch anspruchsvolle Finanzierungen möglich.
Strukturiert, erprobt und transparent.
Unsere Schritte.
Gute Beratung ist kein Zufallsprodukt. Unsere Beratungsprozesse beruhen daher auf fachlich soliden und praxiserprobten Schrittfolgen. Auf dieser Grundlage entwickeln wir für Ihre jeweilige Ausgangslage und Zielstellung individuelle Projektskizzen und können diese auch mit einer Kostenschätzung versehen.
Uns ist Transparenz im Beratungsprozess wichtig. Entdecken Sie hier Schritt für Schritt, wie wir Status und Herausforderungen analysieren, Lösungen entwickeln und diese gemeinsam mit Ihnen erfolgreich in die Praxis umsetzen.
Gemeinsam verschaffen wir uns einen vollständigen Überblick über Ihr Unternehmen, bestehende Finanzierungen, aktuelle Bankverbindungen, geplante Investitionen und zukünftige Finanzierungsbedarfe.
Dabei betrachten wir insbesondere:
- Unternehmensentwicklung und Geschäftsmodell
- Ertrags-, Vermögens- und Finanzlage
- bestehende Finanzierungsstruktur
- aktuelle Bankanforderungen
- Chancen, Risiken und Finanzierungspotenziale
- vorhandenes Berichtswesen und Controlling
Wir analysieren die vorhandenen Unterlagen und identifizieren mögliche Optimierungsbedarfe aus Sicht von Banken und Finanzierungspartnern.
Typische Inhalte:
- Jahresabschlüsse und BWA
- Liquiditäts- und Finanzplanung
- Investitionsrechnungen
- Kennzahlenanalyse
- Rating-relevante Faktoren
- Aufbereitung entscheidungsrelevanter Informationen
Gemeinsam entwickeln wir nachvollziehbare und realistische Planungen als Grundlage für Finanzierungsentscheidungen.
Je nach Anlass erstellen wir unter anderem:
- integrierte Unternehmensplanungen
- Ertrags-, Liquiditäts- und Finanzierungspläne
- Investitions- und Wirtschaftlichkeitsrechnungen
- Szenarioanalysen
- Forecasts und Soll-Ist-Vergleiche
- Risiko- und Sensitivitätsbetrachtungen
Auf Basis der Analyse erarbeiten wir gemeinsam die passende Finanzierungsstrategie.
Dabei beantworten wir Fragen wie:
- Welche Finanzierungsform ist geeignet?
- Welche Laufzeiten und Sicherheiten sind sinnvoll?
- Welche Kapitalgeber kommen infrage?
- Welche Fördermöglichkeiten lassen sich integrieren?
- Welche Voraussetzungen erwarten Banken und Finanzierungspartner?
Wir sorgen dafür, dass Sie optimal auf Gespräche mit Banken, Sparkassen, Förderinstituten, Beteiligungsgesellschaften oder sonstigen Kapitalgebern vorbereitet sind.
Dazu gehören:
- Erstellung bankengerechter Unterlagen
- Management-Präsentationen
- Argumentationsleitfäden
- Vorbereitung kritischer Fragestellungen
- Simulation von Finanzierungsgesprächen
Auf Wunsch begleiten wir Sie aktiv in Gesprächen und Verhandlungen mit Finanzierungspartnern.
Unsere Aufgabe dabei:
- komplexe Sachverhalte verständlich erläutern
- wirtschaftliche Zusammenhänge nachvollziehbar darstellen
- Rückfragen professionell beantworten
- Vertrauen bei Kapitalgebern stärken
- Verhandlungsprozesse strukturieren
Nach erfolgreicher Finanzierung unterstützen wir Sie bei der professionellen und kontinuierlichen Kommunikation mit Banken und Finanzierungspartnern.
Typische Leistungen:
- regelmäßiges Bankenreporting
- Kennzahlensysteme
- Liquiditätsüberwachung
- Forecasts und Plan-Ist-Vergleiche
- Vorbereitung von Bankgesprächen
- Frühzeitige Kommunikation bei Abweichungen
Schnelle Antworten auf Ihre ersten Fragen.
Klartext von Anfang an, denn Unternehmensberatung ist Vertrauenssache.
Sie haben Fragen zu Abläufen, Inhalten, Kosten oder der Zusammenarbeit? Das freut uns. Um Ihnen maximale Transparenz zu bieten und die Entscheidung zur Kontaktaufnahme zu erleichtern, haben wir die häufigsten Fragen neuer Mandanten hier kurz und unkompliziert für Sie beantwortet.
Ihre Frage ist nicht dabei? Kein Problem – sprechen Sie uns einfach direkt an, wir geben Ihnen gerne persönlich Auskunft!
Idealerweise nicht erst kurz vor einem Finanzierungsgespräch. Je früher Planungen, Unterlagen und Finanzierungsstrategie vorbereitet werden, desto größer sind die Handlungsspielräume und Erfolgsaussichten.
Typische Anlässe sind:
- Investitionen
- Unternehmenswachstum
- Unternehmensnachfolge
- Unternehmensakquisitionen
- Restrukturierungen
- Betriebsmittelfinanzierungen
- Immobilien- und Projektfinanzierungen
- Investitionen in Digitalisierung oder Nachhaltigkeit
Neben aussagekräftigen Jahresabschlüssen erwarten Banken insbesondere:
- belastbare Unternehmensplanungen
- transparente Liquiditätsübersichten
- nachvollziehbare Investitionsrechnungen
- regelmäßige Berichterstattung
- nachvollziehbare Risiko- und Zukunftseinschätzungen
- professionelle Unternehmenssteuerung
Ja. Gerade bei höheren Finanzierungsvolumina, schwankenden Geschäftsentwicklungen, besonderen Investitionsvorhaben oder erhöhten Anforderungen der Kapitalgeber schafft eine professionelle Vorbereitung oft entscheidende Vorteile.
Ja. Auf Wunsch unterstützen wir Sie sowohl bei der Vorbereitung als auch direkt in Gesprächen und Verhandlungen mit Banken, Sparkassen, Förderinstituten, Bürgschaftsbanken oder weiteren Finanzierungspartnern.
Je nach Finanzierungsvorhaben unter anderem:
- Jahresabschlüsse
- aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertungen
- Liquiditätsplanung
- Unternehmensplanung
- Investitions- und Finanzierungsplan
- Auftrags- und Umsatzentwicklung
- Angaben zu Sicherheiten
- Unternehmenspräsentation
Das hängt von Umfang, Finanzierungsanlass und Datenlage ab. Kleinere Vorhaben können innerhalb weniger Wochen vorbereitet werden. Komplexe Finanzierungen benötigen häufig eine intensivere Begleitung über mehrere Projektphasen.
Wir verbinden betriebswirtschaftliche Analyse, praxisnahe Unternehmensplanung und langjährige Erfahrung im Umgang mit Banken und Finanzierungspartnern. Dadurch entstehen belastbare Entscheidungsgrundlagen, eine höhere Transparenz für Kapitalgeber und bessere Voraussetzungen für erfolgreiche Finanzierungsgespräche.
"Auf eine Tasse Kaffee …"
Kostenloses Kennenlerngespräch.
Gern lernen wir Sie, Ihr Unternehmen und Ihre Aufgabenstellungen in einem persönlichen Gespräch vor Ort, bei uns im Hause oder auch in einem ersten VideoCall näher kennen. Nutzen Sie die Gelegenheit, sich selbst ein Bild über uns, unser besonderes Leistungsprofil und unseren umfangreichen Erfahrungsschatz zu machen.
Wir freuen uns auf Sie!
